Graf vyjadřuje zisk resp. ztrátu investovaného kapitálu v procentech, označovanou běžně jako návratnost investic (ROI). Osa X, tedy 0, vyjadřuje shodnou hodnotu kapitálových nákladů a hodnoty investic. Číslo 10 % tak například říká, že celé portfolio zaznamenává desetiprocentní zisk od počátku investování, pokud by bylo odprodáno za aktuální tržní cenu v daném měsíci. Hodnota ROI pro daný měsíc zahrnuje data za měsíc předchozí. Informace z března tedy reflektují data z února, atp.
Data obsahují veškeré pozice (otevřené i uzavřené) a reflektují tak výkonnost od prosince 2016, tedy od počátku investování. Časová osa začíná až prosincem 2017, protože jsem před tímto datem nezaznamenával měsíční změny. V případě uzavřených pozic je v datech již započítána daň z příjmu. Potencionální nominální zisk otevřených pozic je samozřejmě před zdaněním a zcela opomíjí inflaci. Všechny hodnoty ale již zahrnují veškeré poplatky.
Záměrně nezveřejňuji absolutní čísla. V první řadě jde o osobní informaci, v druhé řadě vám jako čtenářům by byla k ničemu. Procentuální pohyby jsou to podstatné.
Rozložení portfolia
Poznámky
V pravém panelu zveřejňuji mimo jiné ukazatel výkonnosti portfolia, tzv. CAGR (compound annual growth rate). Jde o složenou roční hodnotu růstu. Jinými slovy, ukazuje průměrné roční zhodnocení portfolia od počátku investování.
CAGR = [(hodnota portfolia / náklady)^(1 / investiční doba)] - 1CAGR používám zejména proto, že po několika letech investování ztrácí ukazatel ROI svou vypovídací hodnotu v oblasti průměrné roční výkonnosti, resp. nelze s ním porovnávat výkonnost jiných portfolií ani zjistit míru růstu.
Aktualizace portfolia, tedy informací zde a na obrázku v pravém panelu, probíhá jednou za měsíc.